摘要: 奧地利房地產龍頭 Signa 近期在尋求籌集新資金失敗後,於週三無預警宣告破產,瑞士寶盛銀行、中國銀行等 120 家銀行隨即面臨貸款違約風險。摩根大通估計,Signa 積欠銀行總額至少高達 130 億歐元(約新台幣 4450 億元)。
由奧地利地產大亨 Rene Benko 執掌的 Signa 集團,旗下擁有紐約最知名地標「克萊斯勒大廈」50% 股權、幾乎所有德國最大的百貨商店,以及英國高檔百貨 Selfridges 的部份股權,但在緊急融資失敗後,Signa 突然在周三宣告破產。據了解,由於建材、能源成本增加,以及利率飆升,房地產業的借貸成本創下歐元區有史以來最大漲幅,在過去一年多來 Signa 由債務驅動的商業模式,陷入了可怕的財務困境。據金融時報報導,Signa 周三表示,已依照奧地利公司法,申請自我管理,根據該程序,公司將能夠自行重組,不用將公司重組流程的控制權交由外部管理者。
超百家銀行面臨貸款違約風險
在 Signa 暴雷後,銀行正爭相評估自身在 Signa 的曝險。據了解共有 120 家銀行存在曝險。包括瑞士寶盛銀行 (Julius Baer)、瑞銀集團旗下的瑞信銀行、奧地利奧合國際銀行、中國銀行、法國外貿銀行、義大利聯合信貸銀行等。知情人士透露,瑞士寶盛集團向 Signa 提供的未償還貸款規模超過 6 億瑞士法郎,奧合國際銀行則提供超過 7.5 億歐元;兩家銀行拒絕就與客戶的關係發表評論,但強調其商業貸款帳目有良好抵押品。摩根大通分析師在 11 月稍早曾估計, Signa 積欠銀行總額至少達 130 億歐元,Signa 的許多貸款機構都是規模較小的地區銀行,爲當地房地產項目提供融資。另外,幾家德國國有銀行,包括總部位於法蘭克福的德國黑森 – 圖林根州立銀行、總部位於慕尼黑的巴伐利亞銀行,都提供了價值數億歐元的未償還貸款。
90 天內需向債權人提出債務重組計劃
德國破產專家 Arndt Geiwitz 已在本月稍早接管 Signa ,如今他將領導 Signa 的債務重組,根據奧地利的自我管理制度,外部管理員將進行監督,對任何交易擁有否決權, Signa 有 90 天的時間向債權人提出債務重組計劃,債權人必須接受該計劃,以避免 Signa 遭全面接管。奧地利總理 Karl Nehammer 則試圖淡化該公司倒閉的嚴重性:「最重要的是銀行保持穩定,這很關鍵。」
轉貼自: bnnext.com
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