摘要： 為嚴格執行洗錢防制，P2P未來若要和銀行打交道得「過八關」。銀行公會理監事會議通過「銀行與P2P業者資金保管及金流服務辦法」草案，除了要求銀行在與P2P業者進行業務合作前，不僅資金保管或金流服務，所有的業務合作均須評估風險胃納，更直接羅列八大銀行業者必須逐一進行風險評估的事項，該草案將在近期內由銀行公會送抵金管會通過，之後即正式上路。
為嚴格執行洗錢防制，P2P未來若要和銀行打交道得「過八關」。銀行公會理監事會議通過「銀行與P2P業者資金保管及金流服務辦法」草案，除了要求銀行在與P2P業者進行業務合作前，不僅資金保管或金流服務，所有的業務合作均須評估風險胃納，更直接羅列八大銀行業者必須逐一進行風險評估的事項，該草案將在近期內由銀行公會送抵金管會通過，之後即正式上路。
去年5月銀行公會針對資金保管及金流服務通過與P2P的合作辦法後，金管會隨即在去年8月指示銀行公會須與P2P業者研議涵蓋合作範圍更廣泛的規範，銀行公會本次通過「銀行與網路借貸平台業者建立業務關係審查實務參考作法」草案，即是根據金管會的指示進行。
相關人士指出，該方案要求銀行業者未來在與P2P業者進行合作時，必須以洗錢防制的「風險基礎方法論」（RBA）為基礎，評估自身與對方合作時的風險胃納量：「必須依其洗錢與資恐的風險，來決定執行強度」，並且列出八大項必備的風險評估因子，且特別要求銀行必須檢視所合作P2P業者是否真正落實執行對其客戶採取的「實名制」，對此特別要求銀行予以「驗證」。
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詳見全文： 中時電子報
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