元大AI投資三趨勢

元大投信日前攜手合作夥伴，由總經理劉宗聖率同仁前往歐洲參訪英國、德國資產管理公司，在深度拜訪中，了解國際最新金融局勢，探究AI導入管理的海外經驗，體認智能投資朝解決方案發展，已成全球資產管理業的進步指標。

劉宗聖表示，他在歐洲觀察到，國際資產管理業正密切注意三個大趨勢（mega-trends），未來將扮演市場話題焦點。包括一、Demographic/Aging（也就是人口老化），此議題涵蓋人口老化衍生出醫療產業變化、長照及生技等商機，金融保險服務更不可或缺。

二是Climate Change（氣候變遷），如環保、社會責任、公司治理、資源回收、減碳議題皆受國際重視。三是Technological changes（科技創新轉型），相關議題如大數據、機器人、自動車、金融科技、AI等都廣為傳播。

劉宗聖指出，上述由創新產業縱深發展出的長線大勢，現在普遍面臨全球經濟緩慢成長，而且聯準會將持續升息，股市由高點回落、還有美中貿易戰等變數的挑戰，因此不少機構認為，2019年科技趨勢雖確立向上，卻也是波動加大的一年。

面對金融市場不確定性增加，凸顯傳統同質性高、較無差異化的投資策略不敷使用。過去資產管理業者多半由一個市場、一個產品為出發，遇到多頭行情往往追求高報酬，空頭時則建議趨避市場。隨著法規開放，資產管理技術提升，及投資人接受新觀念，投資策略的升級契機已到，將開創新時代。

劉宗聖表示，當市場變成短期間波動劇烈，投資人其實不需要害怕，應該試著面對波動，嘗試管理波動、駕馭波動。國際資產管理業者紛紛提出控制波動率的解決方案，正翻轉遇到空頭只能減碼的傳統策略，現在善用反向避險工具，除了多頭時發揮避險，空頭時能適時增益。

他進一步說明，國際資產管理業者積極導入AI，將各式投資工具全新組合，設計出新的解決方案，當中透過多元資產搭配，及投資、投機、避險、套利、價差等多元策略，達到風險係數降低的新投資組合。

這與元大投信主張以「投資人」為本，輔以AI結合產品創新、多重資產與多元因子建構組合，可將傳統紅海投資策略，轉向新藍海的方向不謀而合。

 

轉貼自： Monday UDN